Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett – học ngay nếu muốn thành tỷ phú

Warren Buffett có lẽ là cái tên không còn xa lạ trong giới tỷ phú với chiến lược đầu tư chứng khoán “đỉnh cao”. Ngoài tính kỷ luật, kiên nhẫn hay bản năng, ông còn sở hữu một chiến thuật bí mật được gọi là “đầu tư giá trị”. Theo đó, gia tài của ông đã “sinh sôi nảy nở” tới con số hàng chục tỷ USD. Vậy nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett được hiểu như thế nào? Kinh nghiệm nào dành cho người mới “tập tành đầu tư”? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết sau đây của DNSE.

Những nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett mà ai cũng nên học hỏi

Warren Buffett là ai?

Warren Buffett là triệu phú, là nhà đầu tư sàn chứng khoán lịch sử một thời, đứng đầu quốc tế. Theo thống kê gần đây, gia tài của ông đã đạt đến số lượng kinh ngạc – 86 tỷ USD. Hiện triệu phú người Omaha đang giữ cương vị là quản trị kiêm giám đốc điều hành quản lý Berkshire Hathaway. Đây là công ty được sáp nhập từ 7 công ty nhỏ do ông quản trị khi mới 29 tuổi .

Một vài thương vụ làm nên tên tuổi của Buffett, làm biến động cả thị trường lúc bấy giờ có thể kể đến như:

• Năm 1978: Ông trở thành một trong những cổ đông lớn nhất của Salomon Inc với 12% cổ phần.
• Năm 1988: Ông mua lại cổ phần của Coca-Cola (7% cổ phần trị giá 1.02 tỷ USD).
• Năm 1976: Quyết định mua lại 51% cổ phần của GEICO trị giá 45.7 tỷ USD. Chỉ một thời gian sau đó, giá trị này đã tăng gấp 100 lần so với thời điểm mua ban đầu.
• Năm 1986 – 2000: Tiếp tục mua lại 18% cổ phần sau khi Capital Cities sáp nhập với ABC với số tiền 517.5 triệu đô. Giá trị khi bán ra là 3.8 tỷ đô, lợi nhuận tăng 600%.

Ngoài việc đầu tư, Buffett còn trích một phần từ doanh thu kiếm được cho những hoạt động giải trí nhân đạo. Qũy Bill và Melinda Gates được xây dựng chiếm hơn 83 % gia tài của ông. Các hoạt động giải trí thiện nguyện như chăm nom sức khỏe thể chất, tương hỗ thức ăn, … cho người nghèo, người vô gia cư cũng được nhìn nhận cao .
Tỷ phú chứng khoán với khối tài sản hàng chục tỷ USD

Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett

Warren Buffett được biết đến là người sống nguyên tắc, khắc nghiệt với bản thân. Việc đầu tư kinh tế tài chính cũng không phải là ngoại lệ. Với kế hoạch mưu trí, ông đã trở thành một trong những lịch sử một thời làm “ chấn động ” kinh doanh thị trường chứng khoán với hàng ngàn phiên thanh toán giao dịch “ thần tốc ”. Và đây là nguyên tắc Buffett đã kiến thiết xây dựng thành công xuất sắc :

Chỉ đầu tư khi đã thực sự hiểu về nghành kinh doanh thương mại

Trước khi quyết định hành động sẽ bỏ tiền vào công ty nào, bạn cần xác lập nghành mà mình muốn “ chiến ” là gì. Trên thị trường có hàng ngàn nghành tiềm năng, nhưng không phải “ miếng bánh ” nào cũng là miếng ngon. Lời khuyên là chỉ tập trung chuyên sâu vào gì bạn thực sự biết và hiểu. Từ đó, những nhìn nhận tiềm năng ngành, sự tăng trưởng, rủi ro đáng tiếc của ngành, … sẽ là cơ sở để bạn hoàn toàn có thể tự tin ra quyết định hành động nên đầu tư hay là không .

Nghiên cứu thật kỹ về công ty mà bạn sẽ “ rót ” tiền

Sau khi đã xác lập nghành nghề dịch vụ đầu tư thì việc làm tiếp theo là “ sàng lọc ” công ty sáng giá trong hạng mục hàng ngàn đối thủ cạnh tranh xuất hiện trên thị trường. Nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett là chỉ “ xuống tiền ” cho những công ty mà ông đã biết rõ về phương pháp hoạt động giải trí, phương pháp quản lý và vận hành của những cỗ máy. Bên cạnh đó, sự đơn thuần và dễ hiểu cũng là một trong những tiêu chuẩn để ông đưa ra quyết định hành động. Điều này giúp những nhà đầu tư thuận tiện trấn áp nguồn tiền của mình .
Ngoài ra, năng lượng của nhà chỉ huy, quản trị, xu thế tăng trưởng, … cũng là điểm cốt lõi của chiêu thức đầu tư giá trị. Bởi những chỉ tiêu này sẽ giúp công ty tăng trưởng bền vững và kiên cố, vĩnh viễn hơn là những “ số lượng doanh thu ” mê hoặc có giá trị tức thời .

Phương pháp đầu tư Warren Buffett theo kế hoạch dài hạn

Với Warren Buffett thì đầu tư sàn chứng khoán không phải chỉ dừng lại ở việc mua CP mà còn là mua quyền sở hữu công ty. Và bạn sẽ được hưởng quyền lợi gì mà công ty đó mang lại. Nếu chọn đúng công ty tiềm năng thì đó chính là cái “ máy in tiền ” của bạn với vận tốc tăng trưởng nhanh theo cấp số nhân. Tuy nhiên, yếu tố quyết định hành động tiên phong không gì khác chính là vốn đầu tư. Bạn nên kiến thiết xây dựng quỹ đầu tư dài hạn, bảo vệ có đủ để xoay vòng vốn và dữ thế chủ động hơn trong nhiều trường hợp .

Tuy nhiên, có một thực tế nhiều nhà đầu tư vì lợi nhuận trước mắt mà đã “rút ngắn hành trình của mình”. Khi giá cổ phiếu có xu hướng tăng mạnh, vượt mức mua vào, họ đã nhanh chóng “bán vội” để thu lợi nhuận. Điều này khiến nhiều nhà đầu tư rơi vào trạng thái bị động và không còn linh hoạt khi muốn đầu tư dài hạn nữa.

Chỉ đầu tư khi bạn thực sự hiểu về những gì mình đang làm

Có năng lực điều tra và nghiên cứu, nhìn nhận và nghiên cứu và phân tích những chỉ số kinh tế tài chính

Đây là yếu tố đặc biệt quan trọng quan trọng của mỗi thương vụ làm ăn làm ăn. Nếu không có kỹ năng và kiến thức về những số lượng thì bạn sẽ không biết cách làm thế nào để tiền của mình tăng trưởng nhanh hơn nữa. Đồng thời, bạn cũng sẽ không biết nguyên do vì sao tiền của mình “ không cánh mà bay ”. Việc hiểu những chỉ số kinh tế tài chính giúp nhà đầu tư trấn áp được nguồn vốn hiệu suất cao và tối ưu hơn .
Còn so với Warren Buffett thì sao ? Theo san sẻ, để tạo nên tên thương hiệu thành công xuất sắc như ngày thời điểm ngày hôm nay, ông đã dành phần đông thời hạn để nghiên cứu và điều tra hàng trăm báo cáo giải trình kinh tế tài chính từ những công ty khác nhau. Đây chính là sự độc lạ của những đầu tư tài ba .
Các chỉ số cần chú trọng gồm có :

• Tốc độ tăng trưởng: Tìm hiểu tốc độ tăng trưởng ở thời điểm hiện tại, so sánh với quá khứ trước đó. Đây sẽ là cơ sở để bạn có thể dự đoán đà tăng trưởng của công ty đó trong thời gian tương lai gần.
• Tỷ suất lợi nhuận/ vốn đầu tư: Nếu chỉ số này được đánh giá ở mức cao thì rất đáng để bạn đầu tư đó nhé. 
• Tỷ số nợ/ vốn, lợi nhuận/ nợ: Bạn cũng cần tìm hiểu công ty có đang gánh khoản nợ nào không, liệu họ có khả năng trả nợ khi đến hạn hay không,…?
• Tái đầu tư: Ngoài việc mang về khoản lợi nhuận khổng lồ với tỷ suất cao thì công ty có ý định “tái đầu tư” phần lợi nhuận đó hay không? Đây cũng là một trong những tiêu chí được tỷ phú người Omaha “đặt lên bàn cân”.

Thời điểm mua khi nào là hài hòa và hợp lý ?

Sau khi đã xem xét tổng thể những yếu tố trên, cũng như đã “ nhắm ” được CP tốt thì việc chọn thời cơ để “ rót tiền ” cũng rất quan trọng. Nếu bỏ lỡ “ thời hạn vàng ” chắc như đinh bạn sẽ mất thời cơ kiếm tiền. Vậy đâu là thời hạn lý tưởng cho những nhà đầu tư ?
Warren Buffett chọn “ chờ ” khi thị trường bước vào quá trình kiểm soát và điều chỉnh, có khuynh hướng đi xuống thì mới quyết định hành động mua. Lúc này, tâm ý sợ hãi sẽ tác động ảnh hưởng đến giá CP. Điều quan trọng là nhà đầu tư phải biết đâu là loại CP có thị giá thấp hơn giá trị nội tại. Chiến lược đầu tư giá trị kế hoạch dành cho những loại CP “ chất lượng ” tốt, giá hời .
Những nguyên tắc đầu tư “giá trị” nhất của Buffett nhà đầu tư cần biết

“Đầu tư giá trị” nhưng vẫn phải có tiền mặt trong tay

Ngoài CP và trái phiếu, đôi lúc bạn cũng hoàn toàn có thể giật mình gặp được những loại CP riêng không liên quan gì đến nhau với giá hời. Nếu có tiền trong tay bạn hoàn toàn có thể chiếm hữu chúng ngay lập tức. Đồng thời việc dự trữ tiền mặt giúp bạn “ sống sót ” khi thị trường dịch chuyển hay những trường hợp khẩn cấp. Mặc dù hình thức giao dịch thanh toán trực tuyến hiện đang khá thông dụng nhưng tiền mặt vẫn là hình thức thanh toán giao dịch hợp pháp .

Tạo dựng thói quen và phong cách kỷ luật

Đầu tư là cả một quá trình dài hạn và chắc chắn sẽ có lúc bạn thấy mệt mỏi vì những thất bại. Đó là điều hiển nhiên, bởi không một ai thành công là chưa từng trải qua vài lần “bước hụt”, vấp ngã. Những lần đầu tiên chắc chắn sẽ chưa có ngay khoản “tiền lời” như bạn mong muốn. Nhưng kiên nhẫn chờ đợi và xây dựng thói quen kỷ luật, nghiêm khắc với bản thân thì thành công sẽ đến với bạn. Nếu muốn trở thành tỷ phú hãy sống và suy nghĩ, hành động như một tỷ phú, “người chủ” chứ không phải là suy nghĩ là của “người làm thuê”.

Lời khuyên khi đầu tư theo phương pháp của Warren Buffett

Theo giải pháp đầu tư Warren Buffett, ngoài những kỹ năng và kiến thức thì nhà đầu tư thành công xuất sắc cần không ngừng học tập, trau dồi và vun đắp kiến thức và kỹ năng liên tục mỗi ngày. Thị trường nói chung và kinh doanh thị trường chứng khoán nói riêng luôn dịch chuyển từng giây, từng phút. Việc học giúp bạn update kịp thời những biến hóa để không bị “ tụt lại phía sau ”. Đồng thời có cái nhìn và nhìn nhận nhạy bén với mỗi quyết định hành động của mình .
Tiêu tiền để có động lực kiếm tiền. Warren Buffett cho rằng không nên tiết kiệm ngân sách và chi phí sau khi tiêu tốn. Thay vào đó bạn hãy tiêu tốn những gì còn lại sau khi tiết kiệm ngân sách và chi phí. Tức là cần phân chia nguồn tiền thành những khoản hài hòa và hợp lý, một phần dành cho đầu tư tích góp, một phần dành cho tiết kiệm ngân sách và chi phí, sau cuối là phần dành cho tiêu dùng .

Kết luận

Trên đây là một vài nguyên tắc đầu tư mà Warren Buffett đã “tuân thủ” và kiên trì trên con đường thành công đầy gian nan, khó khăn của mình. Nếu bạn cũng đang có ý định đầu tư vào thị trường chứng khoán, hãy đăng ký ngay tài khoản tại Entrade X với ưu đãi miễn phí giao dịch trọn đời nhé!

Source: https://mix166.vn
Category: Tài Chính