Những vụ sập bẫy nghìn tỷ vì tiền ảo năm 2018

Ôm giấc mơ trở thành “tỷ phú tiền ảo”, không ít người đã vỡ nợ, phá sản khi những kẻ gian tổ chức các hoạt động lừa đảo đa cấp tinh vi và rất phức tạp.

Ôm giấc mơ trở thành “tỷ phú tiền ảo”, không ít người đã vỡ nợ, phá sản khi những kẻ gian tổ chức các hoạt động lừa đảo đa cấp tinh vi và rất phức tạp.

Vụ tiền ảo iFan và Pincoin, 15 nghìn tỷ đồng và 32 nghìn người sập bẫy

Bằng “chiếc bánh vẽ” đó, Ifan dụ dỗ thành công hơn 32 nghìn người tham gia góp vốn với số tiền lên đến hơn 15 nghìn tỷ đồng

Vụ tiền ảo iFan và Pincoin vỡ lở vào tháng 4/2018 với số nạn nhân lên đến hơn 32.000 người và tổng số tiền thiệt hại hơn 15.000 tỷ đồng. Theo người dân, iFan cam kết khi tham gia quỹ tiền ảo, nhà đầu tư sẽ được hưởng lợi nhuận thấp nhất 48%/tháng, thời gian hoàn vốn tối đa 4 tháng. Ngoài ra, nếu lôi kéo được người vào hệ thống khách hàng sẽ được hưởng thêm 8% số tiền người mới tham gia.

Bản chất của vụ iFan và Pincoin là lừa đảo tiền ảo đa cấp. Công ty Modern Tech tổ chức các sự kiện kêu gọi đầu tư với hứa hẹn lãi cao, nhờ đó thu hút nhiều người lao vào. Đến thời điểm không còn đủ sức trả lãi hoặc đã ôm được nhiều tiền, đối tượng bỏ trốn biệt tích.

Điều hiển nhiên, tất cả các chủ đầu tư sau đó không hề được nhận bất cứ lợi nhuận thực tế nào. Hàng ngàn người vì đó lâm vào cảnh tán gia bại sản khi đầu tư hàng tỷ đồng vào Ifan. Có trường hợp suy sụp tinh thần sau khi mất tiền đã đột tử.

Vụ lừa đảo thế kỷ của tiền ảo đa cấp BitConnect

BitConnect đã thu hút nhiều nhà đầu tư trên thế giới, trước khi “ôm tiền” của các nhà đầu tư bỏ trốn

Vào ngày 4/1/2018, BitConnect bất ngờ nhận được lệnh ngừng khẩn cấp cùng với tuyên bố rằng BitConnect đang tham gia vào các thương vụ đầu tư gian lận và lừa đảo, được đưa ra bởi Uỷ Ban Chứng khoán Texas. Website của BitConnect sau đó liên tục báo bảo trì, nâng cấp hệ thống, trước khi đăng thông báo ngừng hoạt động cho vay tiền ảo vào ngày 17/1, kết hợp cùng đà giảm “không phanh” của thị trường tiền ảo, đã khiến nhà đầu tư hoang mang cực độ.

Bitconnect ra mắt vào tháng 11 năm 2016, từ giá khởi điểm là 0,12 USD, đến cuối năm 2017 có lúc Bitconnect đã chạm mốc kỷ lục gần 400 USD, tức tăng đến hơn 3.000 lần.

Tuy nhiên, khác với Bitcoin hay các loại tiền kỹ thuật số khác, hình thức của Bitconnect gần giống với hoạt động ủy thác của các quỹ tài chính trên thế giới, huy động vốn của các nhà đầu tư và trả lãi hàng tháng, một dạng của đa cấp tiền ảo. Trong khi các quỹ ủy thác huy động lãi suất thấp hơn nhiều thì lãi suất của Bitconnect cao ngất: 30-40%/tháng. 

Với cách triển khai dựa trên chương trình cho vay và tập trung vào việc kiếm được lợi nhuận lớn càng nhanh càng tốt, BitConnect đã thu hút nhiều nhà đầu tư trên thế giới, trước khi “ôm tiền” của các nhà đầu tư bỏ trốn. Lần đóng sàn giao dịch nội bộ vào ngày 17/1 khiến cho các nhà đầu tư cũ không thể rút tiền về, và hoàn toàn trắng tay.

Sau khi thực hiện điều tra, Ủy ban chứng khoán Mỹ phát hiện rằng BitConnect đã phạm tội gian lận trong nhiều lĩnh vực, bao gồm các chương trình cho vay và lấy lãi. “BitConnect cố tình không tiết lộ thông tin tài chính và các khoản tiền phải trả cho nhà đầu tư khi mua BitConnect Coin trong ví BitConnect QT đi kèm với lãi suất cao hơn 120% mỗi năm”, Hội đồng cho biết.

VNCOINS và thủ đoạn lừa đảo khiến hơn 6.000 người mất 200 tỷ đồng

Nguyễn Hữu Tiến, Chủ tịch Công ty cổ phần OTCMAX đã bị khởi tố và tạm giam

Vào tháng 5/2015, Nguyễn Hữu Tiến thành lập và điều hành Công ty cổ phần đầu tư Thiên Rồng Việt, do Tiến làm Chủ tịch HĐQT và đại diện pháp luật.

Để bộ máy hoạt động, Tiến thuê Sơn, Quân đứng tên cổ đông và giữ các chức vụ khác nhau trong công ty. Tháng 8/2016, Tiến thành lập và điều hành Công ty cổ phần OTCMAX, thuê Sơn làm Tổng giám đốc, đại diện theo pháp luật và Quân phụ trách lĩnh vực công nghệ thông tin.

Việc thành lập công ty chỉ là cách hợp thức hóa để người dân tin tưởng đầu tư vào các dự án ảo do Tiến tạo ra. Thực tế, OTCMAX không sản xuất kinh doanh, cũng không đầu tư vào dự án.

Theo lời khai của Tiến tại cơ quan điều tra, thực chất đã có ý đồ lừa đảo từ ban đầu bằng cách vẽ ra các dự án đầu tư ảo để huy động vốn đa cấp, lấy tiền của nhà đầu tư (NĐT) sau trả cho NĐT trước với mức lãi “khủng” lên đến 1,8%/ngày.

Thấy làn sóng đầu tư tiền ảo đang dâng cao, tháng 9-2017, Tiến đổi tên OTCMAX thành Công ty cổ phần VNCOINS nhằm chuyển sang hình thức lừa đảo tiền ảo. Tiến tiếp tục tổ chức các hội nghị, hội thảo, công bố Công ty VNCOINS có kênh đầu tư tiền ảo tạo ra giá trị lớn, NĐT mua tiền ảo VNCOINS gửi vào gói của mình sẽ được công ty đảm bảo lợi nhuận lên đến 2,5%/ngày.

Mặt khác, Tiến cũng mời gọi các NĐT từ OTCMAX chuyển qua mua tiền ảo do VNCOINS tạo ra, khách hàng không đồng ý sẽ phải trả lại OTCMAX toàn bộ giấy tờ ký hợp đồng hợp tác đầu tư và ký giấy xác nhận thanh lý hợp đồng, sau đó công ty sẽ trả lại tiền NĐT trong thời gian 45 ngày.

Với tiền ảo VNCOINS, ban đầu Tiến cho định giá 0,9 USD/VNCOINS. Khi NĐT đổ tiền vào mua thì bộ phận công nghệ thông tin sẽ làm giá VNCOINS tăng lên mỗi ngày.

Tuy nhiên, Tiến chỉ đạo không cho tiền ảo VNCOINS tăng liên tục dễ bị sinh nghi, mà biến động tăng mạnh, giảm nhẹ thường xuyên khiến thị trường linh động như Bitcoin. Thời điểm lực lượng chức năng bắt giữ các bị can, công ty này định giá mỗi VNCOINS 10 USD.

Giám đốc Sky Mining biến mất cùng số tiền 35 triệu USD

Giám đốc Sky Mining, Lê Minh Tâm đã biến mất cùng số tiền 35 triệu USD của các nhà đầu tư

Các nhà đầu tư của Sky Mining cho biết họ đã thuyết phục đầu tư vào các máy khai thác tiền điện tử – máy tính thực hiện các tính toán phức tạp cần thiết để tạo bitcoin mới với hứa hẹn lợi nhuận hàng năm 300%.

Chiến dịch này được đưa ra trên quan điểm rằng giá bitcoin sẽ đạt 16.000 USD trong năm nay. Sky Mining tự quảng cáo là đối tác bán buôn của Bitmain, công ty khai thác bitcoin lớn nhất Trung Quốc.

Khoảng 5.000 nhà đầu tư cá nhân trên khắp Việt Nam, cũng như người nước ngoài bao gồm cả công dân Nigeria và Nhật Bản, được cho là đã gia nhập mạng lưới khai thác Sky, với khoản đầu tư từ 500 USD đến hơn 20.000 USD. 

Sky Mining đã đăng ký kinh doanh tại TP HCM vào tháng 1/2018 với vai trò là đại lý công nghệ thông tin. Ngày 28/3/2018, Sky Mining chuyển địa điểm đăng ký sang quận Phú Nhuận, TP.HCM thay đổi tên thành Hợp tác xã Bầu Trời Công Nghệ do ông Lê Minh Tâm đại diện pháp luật, Chủ nhiệm Hợp tác xã.

Kể từ tháng 3/2018, công ty đã tổ chức các hội nghị và hội thảo để tuyển dụng các nhà đầu tư trong các trang trại khai thác tiền ảo, với mục tiêu mở rộng mạng lưới trên khắp Việt Nam vào năm 2019. Trang web của công ty cho thấy 18 trang trại đang hoạt động, cũng như văn phòng tại Nhật Bản.

Trước khi biến mất cùng số tiền 35 triệu USD của các nhà đầu tư, Lê Minh Tâm đã đăng một thông điệp trên trang web yêu cầu sự tha thứ từ các nhà đầu tư cho một sự sụt giảm “không thể đoán trước” trong giá bitcoin có lợi nhuận thấp hơn. Anh mời các nhà đầu tư đến trụ sở chính để thu thập máy móc và hoàn lại tiền.

Truy nhiên, khi một nhóm các nhà đầu tư đến cơ sở khai thác và văn phòng của công ty, họ phát hiện tại đây hoàn toàn trống rỗng. Phó giám đốc Sky Mining, ông Lê Minh Hiếu, cho biết, ông Lê Minh Tâm đã “ôm” toàn bộ số tiền và bỏ chạy sang Mỹ.

Vụ việc đã được báo cáo với chính quyền, thông tin được đăng tải trên Facebook cho biết giám đốc biến mất nói rằng ông đã đi Mỹ để điều trị y tế. Ông nói rằng hơn 100 cơ quan và cá nhân ở Việt Nam đã thu thập các máy móc để khai thác trong khi ông đi vắng?

Có thể thấy, các vụ lừa đảo liên quan đến tiền ảo dù có ý định từ ban đầu hay nửa chừng ôm tiền của NĐT bỏ chạy cũng đều phụ thuộc rất nhiều vào dòng tiền. Năm 2017 là năm tiền ảo nói chung tăng giá phi mã. Đà tăng này được đối tượng lừa đảo vẽ lên là một “thiên đường lợi nhuận” để chiêu dụ NĐT. Và cũng vì thấy sự tăng giá chóng mặt đó cùng với lợi nhuận được hứa hẹn ở mức “khủng” cho nên nhiều người đã sẵn lòng tham lại thêm cả tin “giao trứng cho ác”.

Những cú lừa đảo của giới kinh doanh đa cấp, tiền ảo với những lời đường mật ‘lãi suất cao, ngồi không chẳng cần làm gì mà vẫn có thu nhập cao’, dù đều là những chiêu trò đã cũ nhưng vẫn không ít người sập bẫy và rồi tiền ảo nhưng nỗi đau là có thật.