Lừa đảo DeFi: Những vụ gian lận phổ biến cần chú ý trong thế giới tiền điện tử (2023)
Những người đam mê tiền điện tử sẽ nói rằng tài chính phi tập trung (DeFi) là một bước tiến mới mang tính cách mạng đối với thế giới tài chính. Không gian này mang đến cho người dùng những cơ hội tiềm năng để kiếm tiền đồng thời đóng góp cho mục đích lớn hơn do cộng đồng điều hành.
Tuy nhiên, đằng sau tất cả sự cường điệu, cũng có rất nhiều rủi ro và lừa đảo có thể tác động tiêu cực đến trải nghiệm của người dùng. DeFi vẫn là một khái niệm tương đối mới, vì vậy không có gì ngạc nhiên khi những kẻ lừa đảo coi đây là cơ hội để săn những người dùng cả tin.
Với các ví và nền tảng dễ sử dụng như Ethereum hoặc EOS, người dùng có thể bị cuốn vào sự cường điệu và đầu tư tiền của họ mà không nghiên cứu kỹ lưỡng các rủi ro liên quan.
Một số trò gian lận phổ biến đã được nhìn thấy trong không gian DeFi bao gồm:
Mục lục bài viết
Kéo tấm thảm
Đây là nơi một nhà phát triển hoặc người sáng tạo sẽ quảng bá một dự án, chẳng hạn như phát hành một loại tiền xu mới hoặc NFT, để nhận được càng nhiều tiền càng tốt và sau đó bỏ trốn bằng tiền của nhà đầu tư.
Lừa đảo lừa đảo
Những kẻ lừa đảo có thể thiết lập các trang web giả mạo hoặc tài khoản mạng xã hội trông giống với các nền tảng hợp pháp để lôi kéo người dùng cung cấp khóa cá nhân hoặc thông tin đăng nhập của họ. Ví dụ: một kẻ lừa đảo có thể tạo một tài khoản trên Twitter dường như được liên kết với nền tảng phổ biến và sau đó quảng cáo các liên kết đến các trang đăng nhập giả mạo. Khi những người dùng cả tin cố gắng đăng nhập, kẻ lừa đảo sẽ lấy thông tin đăng nhập của họ và đến lượt họ, truy cập vào tài khoản của họ. Điều này có thể gây ra hậu quả tai hại, vì chúng có thể bòn rút tiền hoặc mã thông báo từ tài khoản của ai đó hoặc chiếm đoạt tài khoản.
Đề án Ponzi
Nền tảng DeFi cũng có thể được sử dụng để chạy các mô hình kim tự tháp hoặc Ponzi. Trong những kiểu lừa đảo này, các nhà đầu tư được hứa hẹn sẽ mang lại lợi nhuận cao khi đầu tư vào một dự án hoặc mã thông báo mới. Lúc đầu, các nhà đầu tư sớm nhận được lợi nhuận đầy hứa hẹn; tuy nhiên, tiền của họ không được đầu tư mà thay vào đó, họ được thanh toán bằng cách sử dụng tiền đầu tư mà những kẻ lừa đảo nhận được từ các nhà đầu tư mới. Về lâu dài, hầu hết các nhà đầu tư không nhận được phần thưởng như đã hứa và có thể mất tất cả hoặc hầu hết số tiền của họ khi kế hoạch này chắc chắn sẽ sụp đổ.
Đề án bơm và đổ
Kế hoạch bơm và bán liên quan đến một nhóm các nhà đầu tư thổi phồng giá của một loại tiền hoặc mã thông báo cụ thể một cách giả tạo bằng cách quảng cáo nó trên phương tiện truyền thông xã hội hoặc các nền tảng khác để làm cho nó có vẻ là một khoản đầu tư đầy hứa hẹn, sau đó nhanh chóng bán phá giá khi họ bắt đầu kiếm được. lợi nhuận.
Lừa đảo truyền thông xã hội
DeFi cũng dễ bị lừa đảo trên mạng xã hội, nơi những kẻ lừa đảo có thể tạo hồ sơ giả mạo hoặc nội dung khác nhằm quảng bá lợi tức đầu tư cao và lôi kéo người dùng gửi tiền hoặc thông tin đăng nhập cho họ. Những trò gian lận này có thể khó phát hiện và có thể gây hậu quả nghiêm trọng cho bất kỳ ai trở thành nạn nhân.
Cách xác định và tránh lừa đảo tiền điện tử và DeFi
Hầu như không thể tránh hoàn toàn tất cả các trò gian lận trong cryptocurrency và không gian Defi, nhưng có một số bước mà người dùng có thể thực hiện để tự bảo vệ mình.
- Nghiên cứu các dự án kỹ lưỡng trước khi đầu tư bất kỳ khoản tiền nào và lưu ý đến những rủi ro liên quan. Xem xét đội ngũ đứng sau dự án, xem báo cáo trắng và các tài liệu hiện có khác, đồng thời thực hiện thẩm định đối với mọi tin tức hoặc phương tiện truyền thông có liên quan. Việc xác minh tính hợp pháp của bất kỳ dự án hoặc nền tảng nào cũng có thể liên quan đến việc đọc các bài đánh giá và phản hồi từ những người dùng khác.
- Luôn cảnh giác trên phương tiện truyền thông xã hội và các nền tảng khác. Hãy chú ý đến nội dung đang được chia sẻ và hồ sơ của những người đang quảng bá nội dung đó. Nếu một cái gì đó có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì nó có thể là như vậy!
- Sử dụng ví hoặc nền tảng có uy tín cho các giao dịch DeFi của bạn. Điều này sẽ giúp bạn đảm bảo rằng tiền của bạn được an toàn và bất kỳ khoản tiền lãi nào bạn kiếm được đều có thể dễ dàng rút ra.
- Theo dõi chặt chẽ các bản cập nhật tin tức và thông tin khác về các trò gian lận DeFi để bạn có thể cập nhật các xu hướng và cảnh báo mới nhất. Cho phép bạn hành động nhanh chóng nếu cần thiết và tránh bị lừa đảo.
-
Không bao giờ chia sẻ khóa riêng hoặc thông tin đăng nhập của bạn với bất kỳ ai. Sử dụng mật khẩu mạnh và xác thực hai yếu tố bất cứ khi nào có thể.
- Đừng để bị cuốn vào sự cường điệu và luôn dành thời gian để đọc về bất kỳ dự án nào. Điều này sẽ giúp bạn đầu tư vào đúng dự án. Đưa ra quyết định sáng suốt và tránh bị lừa bởi các chiến thuật tiếp thị khéo léo.
Hãy nhớ rằng bạn phải luôn báo cáo bất kỳ hoạt động đáng ngờ hoặc lừa đảo nào cho các cơ quan hữu quan. Điều này sẽ giúp điều tra và thực hiện hành động để bảo vệ những người dùng khác. Với sự cảnh giác, nhận thức và thận trọng, bạn có thể điều hướng một cách an toàn trong thế giới DeFi thú vị. Những kẻ lừa đảo và lừa đảo có thể tránh được phần lớn.
Các biện pháp an ninh và an toàn nào được áp dụng để bảo vệ các nhà đầu tư?
Tính bảo mật và an toàn của các khoản đầu tư DeFi là tối quan trọng và ngành đã phản ứng bằng cách áp dụng nhiều biện pháp khác nhau. Nhiều nền tảng DeFi triển khai các hợp đồng thông minh sử dụng công nghệ chuỗi khối để đảm bảo các giao dịch được ghi lại chính xác và an toàn. Bản chất bất biến của các sổ cái kỹ thuật số này khiến tin tặc khó giả mạo mã hoặc thao túng dữ liệu.
Kết luận
Nhìn chung, DeFi là một không gian mới đầy hứa hẹn để người dùng kiếm tiền và đóng góp cho mục đích cộng đồng lớn hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng là người dùng phải nhận thức được những rủi ro và lừa đảo có thể xuất hiện trong không gian này.
Bài viết liên quan:
